- ¡ no te asustes! ¡ hacer algo al respecto! El problema no va a desaparecer.
- Haga una lista de todos sus acreedores, y luego organice su deuda por prioridad.
- Después de pagar su deuda asegurada, entonces pague su deuda no asegurada (préstamos sin colateral-tarjeta de crédito, familia, etc.) – son aquellos que tienen consecuencias menos serias si usted no paga.
- Obtenga consejos de un consejero de crédito; Busque una agencia que proporcione educación financiera gratuita y consejería. En Family Financial, ofrecemos nuestras sesiones de consejería One-on-One sin costo alguno.
- Permita que un consejero de crédito haga un análisis financiero para evaluar su situación financiera. No todas las deudas son iguales. Cada familia, casa e individuo es diferente.
- Deje que un consejero de crédito. Revise su presupuesto para saber cuánto puede pagar de manera realista. No se olvide de considerar todos los ingresos y gastos de su hogar.
- Esté abierto para la regeneración. Permita que el consejero de crédito le dé consejos sobre cómo mejorar sus hábitos de gasto. Acepte recomendaciones para reducir los gastos innecesarios.
- Conozca sus opciones. Un consejero de crédito puede tener programas que usted no conoce; esos programas pueden facilitar la devolución de su deuda.
- Si usted decide recibir ayuda del consejero de crédito, ellos estarán poniéndose en contacto con cada uno de sus acreedores para negociar un plan de reembolso. Trabaje con el consejero de crédito para recolectar toda la información necesaria.
- La mejor parte de obtener ayuda de un consejero de crédito de la familia financiera es que usted no paga por el asesoramiento o el análisis financiero y tenemos una variedad de programas que pueden ayudarle.
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