¡La temporada de impuestos ya está aquí! Casi más de la mitad de las personas contratan a preparadores de impuestos para completar y presentar sus declaraciones de impuestos cada año, esto puede ser un momento muy estresante para los contribuyentes de todo el mundo. A fin de asegurar que el proceso vaya lo más sencillo posible, (ahorrando dinero para pagar honorarios de los servicios de preparación de impuestos, posibles multas o cualquier descuido por cualquier beneficio que pueda tener), junte toda la información que usted necesitará con anticipación.
Ya sea que su preparador de impuestos tome la información necesaria directamente de usted o le pida que complete un cuestionario, usted necesitará tiempo para reunir y organizar todo lo que necesite, incluso antes de comenzar a preocuparse por seleccionar profesional para la declaración de sus impuestos correspondientes.
La información personal como su número de Seguro Social, declaraciones anteriores de impuestos (de los últimos tres años), direcciones de todos las propiedades poseídas, fechas en que se ha mudado, cualquier dinero que haya hecho durante el año, y cualquier interés o ingreso que usted haya adquirido de acciones o propiedades, deben ser reportados. Tomarse un momento para enumerar toda la información pertinente, ya que esta le ayudará a la hora de preparar su declaración de impuestos.
Para el 1 de febrero, 2016, deberían haberse recibido los formularios y la información de las declaraciones de impuestos. Ejemplos de posibles formas que puede recibir son: un formulario W-2 de su trabajo, las diversas formas 1099 si usted trabaja por su propia cuenta, W-2Gs por ganancias de juegos, 1098S informes de intereses hipotecarios, formulario 1098-E por interés de préstamos estudiantiles o 1098- T por el pago de matrícula, información del mercado de gobierno (cambiario), por compras de cobertura médica, y cualesquier otro documento vital de instituciones tales como bancos o cooperativas de crédito.
Lo que necesita para declarar los impuestos es individual y depende de su estilo de vida personal. Algunos casos pueden ser simples, mientras que otros son más complicados, los cuales requieren de deducciones detalladas con recibos y la documentación para gastos relacionados con el trabajo, los ingresos relacionados con la inversión o efectos fiscales. A continuación le presentamos circunstancias de vida que debe tener en cuenta.
Atención medica
Esté preparado por las disposiciones fiscales más recientes, relacionadas con el mandato de atención médica individual. Hay nuevas formas para reclamar el crédito tributario por las primas a través del mercado, así como el cálculo del pago de responsabilidad compartida para quien se niegue a adquirir la cobertura (y no se beneficien de una excepción) como la forma 1095-A para reportar cualquier cobertura de salud del gobierno pagada a lo largo del año.
Si usted está casado o recibe pensión conyugal (Alimony)
Sin importar si usted está planeando presentar su declaración conjuntamente con su cónyuge o no, usted necesitará su información personal, como nombre completo, número de seguro social, número de identificación fiscal, y fecha de nacimiento.
Tal vez usted se ha divorciado y ahora está recibiendo o haciendo pagos de pensión conyugal; aun así necesitará el nombre completo de su ex-cónyuge y número de seguro social, así como el importe de la pensión conyugal pagada a lo largo del año.
Si usted tiene hijos o dependientes
Por cada pequeña persona, que usted planea reclamar como dependiente en su declaración de impuestos, us-ted necesitará su fecha de nacimiento, número de seguro social o número de identificación fiscal, los registros por el servicio de cuidado de los menores, y los ingresos totales de todos los adultos en su hogar. Esto aplica si el hijo es biológicamente suyo o no. Si un menor depende de usted, usted puede recla-marlos. Sin embargo, si el padre que tiene la custodia de un niño le ha cedido su derecho de reclamar al menor, el padre no en custodia necesitará la forma 8332.
Educación universitaria
Las instituciones educativas deben en-viar el formulario 1098-T que detalla la cantidad que ha pagado por la matrícula a lo largo del año ¿Cuánto de eso se pagó a través de un préstamo (s), y por cualquier beca o colegiatura que puedan haber sido recibidas? Asegúrese de te-ner cualquier recibo detallado, así como por gastos de educación tales como libros o computadoras.
Si usted ya se ha graduado y sigue pagando sus préstamos estudiantiles (¡Quien no!), usted tendrá que tener la forma 1098-E para mostrar lo que ha pagado en intereses de los préstamos estudiantiles.
Empleados
Un formulario W-2 se requiere de cada empleador con el que usted pudo haber trabajado durante el año. Si no ha recibido este formulario de parte de su empleador, asegúrese de ponerse en contacto con ellos con el fin de conseguir la forma.
Los gastos relacionados con el empleo, como las cuotas, publicaciones, herra-mientas, costos de uniformes, o los viajes, también pueden ser deducidos, pero asegúrese de que usted ha desglosado los recibos.
Si utiliza un vehículo para uso empresarial, como un vehículo de la empresa, mantenga un registro detallado de los kilómetros que ha conducido durante el año, o las lecturas del odómetro, así como el propósito del kilometraje relacionado con el negocio, importe por el uso de estacionamiento o cuotas por peajes y cualquier otro deducible, que usted desee reclamar.
Trabajadores por cuenta propia
Formulario 1099 y los registros para verificar las cantidades de ingresos, así como los gastos del negocio, recibos y estados de cuentas y los créditos. Además, cualquier información de activos de uso comercial para fines de depreciación, tales como el costo y la fecha en que se puso en servicio será muy útiles. Sin embargo, si usted no hizo más de la cantidad mínima, es posible que no tenga que reclamar esta información en absoluto.
Es posible que tenga que proporcionar información sobre su oficina en casa, tales como los metros cuadrados de la zona utilizada para la oficina y el hogar, hipoteca o alquiler pagado, seguro de propietarios o inquilinos, y el costo de los servicios públicos. Si está estableciendo una guardería en casa o prestando un servicio desde su hogar, también puede ser necesario proporcionar las horas de uso o funcionamiento.
Dueños de pequeñas empresas
Si usted es propietario de un pequeño negocio, usted necesitará los recibos y registros de ventas de todas las ventas y servicios durante el año, y las cuentas de cheques o ahorros del negocio, los intereses deben ser documentados con un estado de cuenta bancario o formulario 1099-INT.
Cualquier negocio en el que los empleados hayan sido pagados, deben llenar formularios de devoluciones de nóminas W-2 y W-3, federales y estatales, los gastos de prestaciones para los empleados, y ambas formas 1099-MISC y 1096.
Dependiendo de qué tipo de negocio usted posea, puede que tenga que mostrar el costo de los bienes vendidos con una lista de inventario, compras, costos de materiales y suministros, y la cantidad total del inventario desde el principio y hasta el final del año.
Los gastos tales como la publicidad, tecnología, transporte, gastos por viajes, reparaciones y mantenimiento de las instalaciones, las comisiones pagadas a los subcontratistas (formulario 1099-MISC y 1096), los gastos por interés estales como hipotecas y prestamos de negocios, honorarios profesionales como abogados o contadores, suminis-tros de oficina y espacios de alquiler también deben ser documentados.
Las estimaciones de los pagos de impuestos realizados a lo largo del año y otros gastos relacionados al negocio, como el seguro médico, las primas pagadas (ya sea para cubrir al propie-tario o por parte de los socios del negocios) también se requieren.
Jubilados
Si está jubilado, usted necesitará presentar su declaración de todos los ingresos que ha recibido ya sea de pensiones y rentas vitalicias (formulario 1099-R), o de los ingresos del seguro social (Formularios 1099-SSA, RRB-1099). Usted también necesitará la forma 5498 que muestra las contribuciones de IRA y bases IRA tradicional, o cantidades que usted paga al IRA que por los cuales usted ya ha pagado impuestos.
Posesión de ahorros, inversiones y propiedades
Si usted es dueño de una propiedad o tiene otras inversiones, se requieren las fechas de adquisición y registro de costos, así como la forma 1099-B y 1099-S para cualquier acción o propiedad que usted pudo haber vendido.
Los propietarios de viviendas deben o bien llenar el formulario 1098 o mostrar copias de otros estados de cuentas de la hipoteca. Cualquier interés o dividendo de ingresos que ha adquirido de inversiones deberá ser documentado (formularios 1099-INT, 1099-OID, 1099-DIV). Además, la documentación también debe ser proporcionada por los gastos relacionados con sus inversiones. Incluso los recibos para mejoras en el hogar de bajo consumo pueden garantizar algunas exenciones fiscales.
Otros ingresos
Tal vez usted ganó la lotería, donó a una organización de beneficencia, o estuvo en el hospital para una cirugía de reemplazo de rodilla. Si usted tiene algunos otros ingresos de cualquier otra fuente aparte de su trabajo principal, usted también debería encontrar la documen-tación de esto.
Algunos ejemplos son el dinero de desempleo, los ingresos de juegos de azar, la pensión conyugal, cantidades de donaciones a organizaciones benéficas, Cuenta de ahorros para la salud, los reembolsos de atención a largo plazo, las cantidades pagadas por el seguro de salud o de médicos, dentistas y hospitales, registros de servicio de jurado y premios o indemnizaciones.
Una vez que tenga toda la información necesaria y organizada de una manera fácil de seguir, usted está listo para programar una cita con un preparador de impuestos, verifique los sitios web de preparación de impuestos, o presente sus impuestos usted mismo.
No importa cómo lo presente, si usted comienza a hacer el trabajo de preparación para su impuesto sobre la renta a tiempo, usted tendrá mucho más éxito (y un menor y estresante) proceso de declaración de impuestos, asegurando que no se pierda los beneficios fiscales que pueden estar disponibles para usted.