Otra forma alarmante de fraude de correo electrónico en los últimos meses consiste en mensajes de correo electrónico que dicen ser, “Ordenes oficiales” de la División Antiterrorista y de Delitos Monetarios del FBI y muy especialmente de una supuesta unidad del FBI en Nigeria. Las últimas versiones incluso utilizan los nombres de varios ejecutivos de alto rango dentro del FBI. Estos se refieren a veces como los sistemas de fraude con cargo adelantado o fraude 4-1-9, nombrado como la sección del código penal nigeriano que trata de esquemas de fraude.

Los defraudadores nigerianos, que se dicen ser funcionarios del gobierno o funcionarios bancarios, envían cartas de correo electrónico a individuos y negocios en los EE.UU. Las cartas declaran que es necesario una compañía respetable o un individuo en los EE.UU. para ayudar al remitente a depositar un pago excesivo en un contrato. Algunos mensajes de correo electrónico pretenden ser el hijo o la hija de un oficial asesinado pidiendo ayuda para depositar su herencia en un banco estadounidense. Pueden prometer a la persona que recibe el correo electrónico una parte del dinero a cambio de su ayuda. Al destinatario del correo electrónico se le pide que aporte fondos para cubrir los gastos bancarios y se le pide información personal como números de seguro social, números de cuentas bancarias y otros datos similares. Si el destinatario es compasivo y proporciona esta información, a menudo él o ella dentro de poco encuentran que sus cuentas bancarias han sido vaciadas.

Otras formas de fraude de correo electrónico que afirman provenir del FBI informan a los destinatarios, que han recibido el nombre del beneficiario de millones de dólares de una herencia o una lotería. A los destinatarios se les dice que para reclamar la gran suma de dinero, deberán demostrar cierta información personal y el correo electrónico del destinatario puede amenazarlos con un castigo, tal como el enjuiciamiento, si ellos no proporcionar la información. Sin embargo otros afirman que el destinatario ha extorsionado dinero y tiene una cantidad limitada de tiempo para devolver el dinero o enfrentar responsabilidad penal.

El FBI advierte a cualquiera que reciba tales correos electrónicos, a no responder. El FBI no envía correos electrónicos no solicitados como estos. Los ejecutivos de FBI no contactan personalmente a los consumidores con respecto a dichos asuntos. No envían cartas amenazadoras a los consumidores exigiendo pagos por crímenes. Usted no debe responder a cualquier correo electrónico no solicitado ni hacer clic en enlaces dentro del correo electrónico, ya que pueden contener virus.

Usted puede reportar este tipo de mensajes al Internet Crime Complaint Center, que fue establecido para ayudar a protegerse de este tipo de fraudes por medio de correo electrónico. El Internet Crime Complaint Center (IC3) es una asociación entre el Federal Bureau of Investigation (FBI) y el National White Collar Crime Center (NW3C) y el Bureau of Justice Assistance (BJA). Fue establecido para detener la delincuencia en el Internet. Ha sido establecido un sistema de reporte fácil de usar, para que alerte a las autoridades de presuntas violaciones criminales. El Internet Crime Complaint Center acepta quejas de delito en línea del destinatario del correo electrónico o de un tercero afectado por la queja. Si usted tuviera que hacer una denuncia, el Internet Crime Complaint Center requiere de su información precisa y completa. Se le pedirá proporcionar la siguiente información cuando se presente una queja:

• Su nombre
• Su dirección postal
• Su número telefónico
• El nombre, dirección, número telefónico y la dirección del sitio Web, si está disponible del individuo o compañía que usted cree que le defraudó.
• Detalles Específicos en cómo, por qué y cuándo usted cree que fue defraudado.
• Cualquier otra información relevante que usted crea sea necesaria para apoyar su queja

El FBI hace las siguientes advertencias al evaluar la legitimidad de los correos electrónicos que recibe.

• Si la “oportunidad” parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo es.
• No responda a correos electrónicos pidiendo información personal bancaria.
• Tenga cuidado con personas que se representan ellos mismos como funcionarios de gobiernos extranjeros.
• Sea cauteloso cuando se trata de individuos fuera de su propio país.
• Tenga cuidado cuando se le invite para ayudar en la colocación de grandes sumas de dinero en cuentas bancarias en el extranjero.
• No crea en la promesa de grandes sumas de dinero por su colaboración.
• Proteja su información bancaria cuidadosamente.
• Tenga cuidado cuando son solicitadas cuotas adicionales por adelantado a la transacción.